Долговые иски в процедуре банкротства

Содержание статьи:

Банкротство — это устаревший после сентября 2019г. термин. Теперь эта процедура называется «Неплатежеспособность и финансовая реабилитация». Новый Закон о неплатежеспособности и финансовой реабилитации, вступивший в силу 15.09.2019г., ввел новую терминологию, но для удобства в этой статье мы будем придерживаться хоть и устаревшего, но привычного термина «банкротство».

К сожалению, в жизни нередко бывают ситуации, когда какой-то человек или компания должны нам деньги, но они были объявлены банкротами или ликвидированы (фирмы). Или наоборот: мы оказались не в состоянии погасить образовавшийся долг. Это серьёзный жизненный кризис.

Что делать в таких ситуациях? Каковы права каждой стороны в процедуре? Эти и другие вопросы мы постараемся осветить в нашей статье.

 

Основные этапы процедуры банкротства — неплатежеспособности

Любой кредитор, которому не вернули его деньги и который хочет бороться за их возвращение, должен будет сделать следующее:

  • подать просьбу/заявление об открытии дела против должника. А если точнее — подать долговой иск официальному судебному исполнителю. И это надо сделать
  • в течение 6 месяцев с даты выхода Приказа об открытии процедуры неплатежеспособности – банкротства (исключения будут подробно описаны ниже).

Официальный судебный исполнитель собирает все долговые иски от всех его (должника) кредиторов и затем направляет дело доверенному лицу или специальному администратору, назначенному Судом.

В свою очередь, доверенное лицо или специальный администратор

  • выявляет (находит) все активы, которые есть у должника, а затем
  • определяет порядок очерёдности кредиторов на возврат их денег.

На этом этапе каждый кредитор будет знать,

  • был ли его долговой иск принят, или
  • принят только частично или
  • отклонён.

В конце этого этапа кредитор получит все или какую-то часть своих денег от должника — дивиденд, на который, как будет установлено, он имеет право.

 

Что такое долговой иск?

Понятие «долговой иск» относится только к ситуации, когда существует юридическое лицо, признанное неплатежеспособным. Т.е. у юридического лица нет возможности выплатить долги всем своим кредиторам.

Когда мы говорим об аналогичной ситуации с частным лицом, то процедура называется «неплатежеспособность».

До выхода 15.09.2019г. Закона о неплатежеспособности и финансовой реабилитации процедуры назывались

  • «банкротство», если частное лицо, и
  • «ликвидация», если это компания.

Если юридическое лицо или частное лицо определено как неплатежеспособное, то все судебные разбирательства против него в этот время замораживаются.

Например, если вы подадите иск в Суд на своего соседа, который задолжал вам и не отдает деньги, но сосед уже находится в процедуре неплатежеспособности (т.е. он уже имеет юридический статус банкрота), то эта процедура будет заморожена и остановлена.

Процесс замораживания будет применяться ко всем видам судебных разбирательств против этого лица, будь то

  • гражданский иск,
  • попытка взыскания долгов со стороны власти или
  • дело Оцаа Ла Поаль.

Есть довольно редкие случаи, когда Суды не замораживают, а, напротив, разрешают дальнейшее разбирательство.

Что происходит, если ваш должник (компания или частное лицо) находится в состоянии неплатежеспособности (банкротства, ликвидации)?

Если должником или его кредиторами инициировано открытие процедуры банкротства — неплатежеспособности должника, то сначала выносится

После этого судебный исполнитель, отвечающий за процедуру, «собирает» все активы должника воедино для последующего распределения этих активов среди кредиторов, которым должник не вернул деньги.

Таким образом, судебный исполнитель должен иметь полную информацию о финансовых возможностях и активах должника. И здесь очень важна добросовестность должника в процессе неплатежеспособности (об этом на нашем сайте есть отдельная статья).

Чтобы вернуть кредиторам их деньги, судебный исполнитель должен

  • подать долговой иск в течение 6-и месяцев после выхода Приказа об открытии дела.

Мы уже отмечали, что судебный исполнитель может подать судебный иск только тогда, когда он имеет полную картину финансового состояния должника.

На практике часто случается, что судебный исполнитель по определенным причинам не успевает подать долговой иск в этот срок. Поэтому допустимо шестимесячный срок исчислять не с момента выхода Приказа, а с момента его опубликования.

Но если и этот срок подачи иска сорван, то далее вместе с долговым иском необходимо подать заявление на продление срока с объяснением причин, по которым произошла задержка подачи иска.

Вопрос 1: нужно ли подавать долговой иск, если в постановлении Суда четко сказано, что должник должен вернуть мне деньги?

Да. В любом случае необходимо подать долговой иск вместе с соответствующими документами, подтверждающими ваши доводы.

Вопрос 2: я подал долговой иск. Это гарантирует, что я верну свои деньги?

К сожалению, нет. Частное лицо или компания вступают в процедуру банкротства — неплатежеспособности или ликвидации, если у них нет достаточных средств для оплаты всех своих долгов. Поэтому, специальный управляющий, который осведомлён обо всех существующих активах должника, должен определить очередность и приоритет расчетов с кредиторами. Т.е. он должен решить,

  • какие долговые иски будут приняты,
  • как они будут приняты — частично или полностью, а
  • какие долговые иски будут отклонены.

Всё зависит от количества кредиторов и их приоритета над остальными.

Когда специальный управляющий полагает, что у него нет достаточных сведений относительно долгового иска, он уполномочен связаться с кредитором для углубления знаний о долге, с тем чтобы ему было легче принять соответствующее решение в отношении долгового иска.

 

Каковы приоритеты между кредиторами?

Надо различать 2 ситуации:

  • компания, которая находится в процессе ликвидации, и
  • частное лицо, которое находится в процессе банкротства, или, правильнее сказать «неплатежеспособности и финансовой реабилитации».

 

Приоритеты кредиторов компаниив процессе ликвидации:

  1. Владельцы фиксированного права собственности — это
  • долги компании перед налоговыми органами или владельцами залогов,
  • ипотека или постоянное залоговое право (на иврите «шеабуд») на активы компании или
  • те, у кого есть залог на один из активов компании.
  1. Расходы на ликвидацию компании – это расходы, связанные с осуществлением процесса ликвидации. Эти расходы включают в себя
  • затраты на реализацию активов компании,
  • различные платежи официальному судебному исполнителю,
  • судебные расходы и совместные сборы ликвидатору.
  1. Долги в приоритете: Основными из них являются
  • заработная плата,
  • налоги,
  • арендная плата в течение одного года до начала ликвидации,
  • плавающие залоговые права (их называют общими залогами – «шеабуд цаф») на все активы компании.
  1. «Обычные» долги: — это любые долги, которые есть у компании, которые ничем не гарантированы или не являются предпочтительнее других долгов.
  2. Акционеры компании имеют право на остаток активов после погашения всех долгов перед кредиторами, если таковые остались. Всё остальное будет разделено между ними в соответствии с их относительной долей в уставном капитале компании.

 

Приоритеты кредиторов частного лица в процессе неплатежеспособности (банкротства):

У частного лица существует грубое разделение:

  • гарантированные кредиторы,
  • кредиторы в приоритете и
  • обычные кредиторы:
  1. Гарантированные кредиторы — это любое лицо или орган с гарантией долга, причитающегося ему от должника.

Эта гарантия может быть любой, например,

  • залог активов должника или
  • право изъятия актива, принадлежащего кредитору.

Следует отметить, что если заложенный актив не покрывает весь долг, то остаток долга находится в статусе обычного кредитора, который имеет самый низкий приоритет, как подробно описано ниже.

  1. Кредиторы в приоритете — это
  • долг по зарплате работникам до определённой суммы.
  • налоговые вычеты – это налоги и НДС, которые ещё не были уплачены в налоговые органы.
  • арендные ставки на срок до одного года,
  • долг по алиментам,
  • налоги на недвижимость,
  • долги, которые образовались за год до выдачи приказа об открытии дела о неплатежеспособности.

Следует отметить, что в отношении долга по алиментам существуют различные правовые механизмы, о которых можно подробнее прочитать на различных сайтах.

  1. Обычный кредитор – это любой, кто не является гарантированным кредитором или кредитором в приоритете, как описалось выше.

 

Вопрос 3: мой долговой иск отклонили. Есть ли способ бороться с этим решением?

В принципе, да. Хотя специальный управляющий, который определяет судьбу всех долговых исков, обладает широкими полномочиями, но, тем не менее, его решение может быть оспорено. Конечно, это сложная борьба, которую должен вести профессионал – опытный адвокат Оцаа ле Поаль и банкротству / неплатежеспособности.

Дело в том, что, как показывает практика, зачастую, это борьба аргументов: кто более убедительно и аргументировано изложит свою позицию, тот и выиграет процесс.

 

Возможно ли подать долговой иск самостоятельно?

В последние годы значительно улучшилось «техническое оснащение» оформления долговых исков. На сайте Министерства юстиции вы можете подать просьбу на долговой иск онлайн. Серия направляющих вопросов позволит вам относительно легко подать долговой иск.

На сайте, среди прочего, указываются условия получения онлайн-услуги, необходимые документы, порядок оплаты, услуги поддержки и даже детали, касающиеся следующих шагов, связанных с долговым иском.

Однако, как описывает сайт, не во всех ситуациях этой услугой можно воспользоваться.

 

Подача долгового иска с помощью Службы социального страхования (Битуах Леуми)

Существует ряд ситуаций, когда человек может подать долговой иск через систему социального страхования. Эта система оказывает помощь в возврате причитающихся средств. Рассмотрим эти ситуации.

  1. Целевая аудитория. Этот иск (5305) предназначен
  • для тех, кто работал в качестве сотрудника компании, против которой районным Судом был выдан приказ о ликвидации, или
  • для лиц, работавших в качестве работников у работодателя, против которого Суд вынес решение о банкротстве.

Если иск соответствует всем нормам и требованиям, и он принят в Службе социального страхования, то это значительно облегчит положение кредитора:

  • кредитор будет получать ежемесячное пособие от Службы социального страхования в соответствии с законом и его конкретной ситуацией.

На 01.01.2020 г. максимальная сумма выходного пособия и заработной платы составляет 114,452 шекелей. Максимальная сумма для Пенсионных фондов составляет 17,608 шекелей.

Таким образом, если человека уволили не рассчитавшись и он подал иск на работодателя через Битуах Леуми, то ему могут полагаться выплаты от Битуах Леуми. За зарплату – до 114,452 шекелей, в пенсионный фонд до 17,608 шекелей.

В большинстве случаев форму на долговой иск можно заполнить онлайн, и она будет автоматически отправлена как официальному судебному исполнителю, так и в Службу социального обеспечения.

Работник должен будет представить ряд документов, включая последние отчеты о заработной платы («тлюшей маскорет»), выходное письмо, а также другие документы, которые аргументируют и обосновывают поданный долговой иск.

 

Заключение

В этой статье мы попытались ознакомить вас с основными положениями, связанными с долговыми исками в процедуре банкротства — неплатежеспособности. В последние годы произошло много существенных изменений, которые сделали вопрос долговых исков более простым и доступным для кредиторов, но это всё ещё сложный вопрос. Очень многое зависит от доказательной базы и аргументации поданного иска.

Если человек или компания задолжали вам значительную сумму, и вы не можете с этим смириться и хотите вернуть свои деньги, мы рекомендуем обратиться к опытному адвокату по банкротству, чтобы бороться юридически грамотно и использовать все возможности.

Наш офис имеет большой и успешный опыт в делах по неплатежеспособности, банкротству и всем что связано с Оцаа ле Поаль.

Мы будем рады помочь вам в любой ситуации! Обращайтесь!

Оставьте свои данные для получения консультации
Бизнес во время банкротства

Более точное название этой статьи —  Продолжение управления бизнесом во время  процедуры неплатежеспособности или банкротства. Есть мнение, что если человек или корпорация попали в ситуацию

читать далее »
Процедура банкротства

В этой статье мы опишем процедуру банкротства, которая с сентября 2019 года называется «Процедура неплатежеспособности и финансовой реабилитации». Другими словами, это — процесс списания долгов.

читать далее »
Замораживание судебных разбирательств в процедуре банкротства

Эта статья будет посвящена процессу, который происходит в начале процедуры неплатежеспособности (банкротства), и это замораживание судебного разбирательства против должника, в том числе против должника –

читать далее »
Банкротство в Израиле как оно есть

Действующее законодательство государства Израиль принимает во внимание и предоставляет ряд возможных решений списания долгов. Закон распространяется на  граждан страны (включая временно проживающих за пределами Израиля),

читать далее »