Управление наследством

Эта статья посвящена теме управления наследством человека после его смерти. Мы рассмотрим

• что такое наследство;
• способы распределения наследства:
• по завещанию и
• по закону;
• кто может быть Управляющим наследством;
• основные функции, обязанности, полномочия и ответственность Управляющего наследством;
• приоритет долгов в наследстве;
• банкротство наследства;
• управление наследством самими наследниками без участия Управляющего наследством:
• их права,
• ответственность за долги в наследстве и др.

В конце статьи мы кратко поговорим о роли адвоката в принятии решений, касающихся управления наследством.

Что такое наследство?

Наследство — это общее название имущества, активов, прав и долгов, которые человек оставляет после своей смерти.

Наследство включается в себя все, кроме таких денежных средств, как

• страховые деньги и
• членство в пенсионном фонде.

 

2 способа распределения наследства

1. Распределение наследства в соответствие с завещанием (если оно есть, если человек заранее позаботился о том, чтобы продиктовать свою волю по распределению наследства).
2. Распределение наследства в соответствие с Законом о наследовании 1965 года, если завещания нет.

 

Наследование по завещанию

В разных странах существуют разные законы и правила, регулирующие силу и статус завещания. В Израиле завещание имеет очень сильный правовой статус, и изменить что-либо в его содержании, если завещание было оформлено надлежащим образом, очень трудно.

Составление завещания – это цивилизованное, очень популярное во всем мире и рекомендуемое действие, поскольку оно предотвращает правовые споры между различными сторонами (наследователями) после смерти завещателя.

 

4 типа завещаний в израильском законодательстве

• письменное завещание перед свидетелями (самое распространённое),
• рукописное завещание,
• завещание перед органом власти,
• устное завещание.

Мы рассмотрим самый распространённый тип — завещание перед свидетелями, которое составляется у адвоката. В этом случае

• адвокат представляет завещателя и
• старается включить в завещание урегулирование всех прав и задолженностей завещателя в соответствие с его волей.

Остальные завещания законны, но менее распространены, поэтому мы не будем рассматривать их в нашей статье.

 

Есть ли возможность дисквалификации завещания, и какие для этого должны быть основания?

Да, такая возможность есть по следующим основаниям:

1. Завещание составлено лицом, которое признано недееспособным, а, значит, не имеющим права оформлять завещание.
2. Завещание было составлено в то время, когда завещатель по состоянию своего здоровья не мог понимать его (завещания) суть.
3. Завещание создано не завещателем, а другим лицом.
4. Содержание завещания является слишком общим, не конкретным, а потому – неоднозначным, и поэтому его невозможно выполнить.
5. Завещание было составлено в результате угрозы или насилия в отношении завещателя.
6. Завещание перед свидетелями составлено в пользу тех, кто принимал участие в его составлении.
7. Завещание, содержание которого является незаконным, неэтичным или невозможным, и многое другое.

Как можно видеть, большинство оснований для дисквалификации завещания связаны со способом составления завещания, а не с претензиями к его содержанию.

В случае споров относительно содержания завещания назначается специальный человек — Управляющий наследством, о чем мы поговорим ниже.

Пример: человек решил завещать все свои активы двум из пяти своих детей. Он обратился к адвокату, который надлежащим образом и по всем правилам составил в присутствии двух свидетелей завещание такое, как пожелал завещатель.

В результате трое детей, не включенных в завещание, не имеют никакой возможности оспаривать это завещание, наследство будет разделено именно таким образом, как написано в завещании. Ничего изменить нельзя.

 

Наследование по закону

Наследование по закону — это название ситуации, когда умерший

• не оставил завещание или
• завещание было дисквалифицировано по одной из причин, указанных в законе (об этом мы поговорим ниже).

В наследовании по закону существует несколько более сложная процедура, в которой родственники завещателя или другие заинтересованные стороны

• должны подать просьбу на получение распоряжения о наследовании в соответствующий реестр по делам наследований в соответствии с местом проживания завещателя.

Метод наследования по закону основан на кровных отношениях между завещателем и наследниками (метод Парантеллы), где закон определяет чёткий порядок очередности наследования:

• первоочередные – это супруги и дети умершего,
• затем — родители умершего, их дети и др.

Закон также регулирует наследование супругов общего права и другие ситуации.

Когда человек умирает одиноким и без родственников, его

• наследство передаётся к управлению Генерального Опекуна.

Наследство будет сохраняться в течение ряда лет, чтобы

• потенциальные и неизвестные наследники имели возможность в течение этого времени заявить о себе и претендовать на свою долю наследства.

Если по истечении этого срока потенциальные/неизвестные наследники не объявились, наследство будет передано государству.

Когда речь идёт о наследовании по закону, то, как правило, всегда назначается Управляющий наследством. Это связано с тем, что могут возникнуть разногласия между потенциальными наследниками.

Например, когда нет завещания, или  возникают сомнения в отношении личности наследников, или в любой другой сложной правовой ситуации, именно Управляющий наследством внимательно

• разбирается в правовой основе получения наследства претендующими сторонами,
• приводит в порядок всю документацию и
• обеспечивает законное распределение наследства.

Пример: умерла одинокая женщина, у которой нет детей, и она не оставила завещание. Но у неё есть родители. Поэтому все активы женщины по закону будут переданы её родителям, которые находятся на следующей после супруга и детей «ступени» наследства.

 

Кто может быть Управляющим наследством?

Раздел 79 Закона о наследовании предусматривает, что в качестве Управляющего наследством может быть назначено

• частное лицо,
• корпорация или
• Генеральный Опекун.

Действительно, личность Управляющего наследством не является фиксированной. Существуют и такие варианты назначения Управляющего наследством:

• Лицо, которое было назначено в качестве Управляющего наследством самим покойным в его завещании за исключением ситуаций, когда
• этот человек отказывается от роли быть Управляющим наследством, или
• считается, что есть особые причины не назначать его на эту роль (раздел 81 Закона о наследовании).

• Лицо, не упомянутое в завещании, но между всеми наследниками в завещании существует соглашение о назначении именно этого человека.
• Лицо, которое назначил Суд по семейным делам для управления наследством в случае,
• когда нет завещания или
• когда завещание есть, но в нем не указан Управляющий наследством, а заинтересованные стороны/наследники не могут придти к согласию в выборе кандидатуры Управляющего.

Управляющий наследством назначается

• для всех наследников и
• для всего наследства,

т.е.

• нельзя назначить несколько Управляющих наследством, каждый из которых управляет наследством для определённых наследников,
• и нельзя назначить Управляющего только для какой-то части наследства.

Тем не менее, раздел 93 Закона допускает совместную работу группы из нескольких Управляющих наследством при соблюдении следующих условий:

• решения по распределению наследства должны приниматься коллегиально, т.е. Управляющие наследством должны договариваться между собой о принятии решений;
• действия каждого Управляющего в группе должны быть взаимосогласованными (за исключением очень срочных случаев, когда нет времени на такие согласования);
• каждый из Управляющих наследством несет ответственность за действия другого Управляющего (за исключением случая, когда не было информации, или все возражали относительно какого-либо решения одного из Управляющих);
• если один из Управляющих наследством перестаёт работать, необходимо сообщить об этом Суду.

 

Расходы, связанные с назначением Управляющего наследством

Завещатели должны учитывать, что назначение Управляющего наследством требует определённых финансовых затрат, которые

• обычно составляют определенный процент от величины наследства.

Поэтому, если между наследниками нет разногласий, и процедура наследования проходит гладко, то

• в услугах Управляющего наследством нет необходимости.

Но если это не так, и между наследниками возник спор о распределении наследства, тогда нет другого выбора, кроме как

• использовать Управляющего наследством, который будет справедливым образом по закону вести процедуру для всех участников.

Генеральный Опекун в качестве Управляющего наследством 

Если в качестве Управляющего наследством выступает в соответствие с разделом 96 Закона Генеральный Опекун, то не применяются разделы 80, 84–91.

 

 

Как подать просьбу о назначении Управляющего наследством?

Для это существуют 2 способа:

1. Назначение Управляющего наследством, согласованное наследниками:

Когда есть согласие о личности Управляющего наследства, наследники должны предоставить в Реестр по делам наследования следующие документы:

• просьба о назначении конкретного человека Управляющим наследством в соответствии с правилами наследования;
• объяснение основных причин для назначения именно этого человека Управляющим наследством;
• письменное согласие всех наследников по завещанию или по закону;
• ваучеры/квитанции об оплате госпошлины/сбора
• за просьбу назначения Управляющего наследством и надзорного сбора.

Все формы должны быть предоставлены в трёх экземплярах.

Просьба должна быть подана

• очно в соответствующий Реестр по вопросам наследования (в зависимости от района проживания завещателя) или
• онлайн на соответствующем правительственном сайте (хотя эта возможность, вероятно, ещё не везде доступна).

2. Назначение Управляющего наследством, когда нет соглашения о личности Управляющего:

Если нет соглашения между разными наследниками, просьбу нужно подавать в Суд по семейным делам, а не в Реестр по делам наследований.

 

 

Основные функции Управляющего наследством

регламентируются разделом 82 Закона о наследовании. В соответствие с этим разделом работа Управляющего наследством состоит в том, чтобы

• собрать все составляющие наследства умершего (существующие активы, недвижимость, имущество и т.д.),
• выплатить кредиторам все долги в наследстве, а затем
• разделить остальную часть имущества между различными наследниками.

Роль Управляющего состоит в том, чтобы выполнить все необходимые действия (например, поиск потенциальных наследников, когда речь идет о наследовании по закону)

• для реализации существующего завещания или
• для распределения наследства по закону.

Раздел 97 Закона о наследовании устанавливает определенный перечень действий, которые Управляющий наследством уполномочен выполнять только с разрешения Суда:

• действия, связанные с передачей или ликвидацией единицы актива в бизнесе, хозяйстве или квартире;
• управление арендой, в которой действуют законы о защите арендаторов;
• осуществление операций с движимым и недвижимым имуществом и активами, которые требуют регистрации/внесения в Реестр/заверения и пр. (например, регистрация права на недвижимость);
• предоставление гарантий соответствующим лицам и др.

 

Обязанности Управляющего наследством 

1. Опись наследства.

Раздел 84 Закона предусматривает, что в течение 60 дней после своего назначения Управляющий наследством должен предоставить Генеральному Опекуну

• опись всех активов и
• опись долгов в наследстве.

Если какие-то активы/долги были обнаружены в наследстве после составления описи и подачи её Генеральному Опекуну, то Управляющий наследством должен сообщить об этом Опекуну в течение 14 дней с момента обнаружения.

2. Подчинение судебным указаниям.

 

Хотя Управляющий наследством является независимым лицом, но раздел 83 Закона дает Суду право

• влиять на действия Управляющего наследством (указывать, давать рекомендации и требовать выполнения определенных действий).

В частности, в соответствие с разделом 85 Закона Суд может потребовать, чтобы Управляющий наследством предоставил ему оценку стоимости наследства на определенную дату (мы уже отмечали, что стоимость наследства может измениться после того, как будут обнаружены активы/долги, которые не были обнаружены на первоначальную дату оценки стоимости наследства).

3. Инвестирование средств из наследства

Раздел 85А Закона гласит, что если в наследстве существуют средства, для которых не требуется постоянное управление, то Управляющий наследством должен их

• инвестировать или
• распорядиться ими таким образом, чтобы эти средства/деньги не потеряли ценность и приносили прибыль.

4. Текущие отчёты Опекуну:

В соответствие с разделом 86 Закона Управляющий наследством должен не реже одного раза в год предоставлять Генеральному Опекуну информацию об управлении наследством и соответствующие отчёты по ведению наследственного дела.

 

Полномочия Управляющего наследством в отношении долговой части наследства

Разделы 99 – 102 Закона наделяют Управляющего наследством целым рядом полномочий по управлению долгами наследства:

1. Управляющий наследством должен проинформировать кредиторов умершего о смерти их должника и рассказать им об их праве в письменной форме сообщить об их требованиях по возврату долга умершего.

Т.е. кредиторы должны в письменной форме изложить и аргументировать свою претензию на часть наследства в счет погашения долга. На это обращение кредиторам дается срок 3 месяца.

Но сообщение кредиторов не является обязательным условием для выплаты долгов из наследства. Принятию положительного решения о выплате долга умершего его кредиторам предшествует большая работа Управляющего наследством по изучению происхождения/истории этого долга и т.д.

Долги наследства выплачиваются кредиторам сначала

• из денежных средств в наследстве,

если, конечно, они имеются. Следующий источник –

• реализация/продажа имущества/недвижимости/активов.

Если Управляющий наследством должен реализовать активы для погашения долгов, то сначала он должен

• предложить различным наследникам купить указанные активы по рыночной цене.

Если определённый актив был обещан определённому человеку, он не будет реализован, пока существует альтернативный способ удаления долгов в наследстве.

Всё вышесказанное говорит о том, что законодатель установил баланс

• между необходимостью удалить долги в наследстве и
• желанием реализовать права наследников на их долю в наследстве.

Долг, который был обещан кредитору после смерти завещателя, не будет повреждён в результате указаний этого закона. Будущие или условные долги могут быть погашены, но до наступления определённого срока, если Суд примет такое решение.

 

Приоритет долгов в наследстве

Раздел 104 Закона устанавливает такой порядок погашения долгов в наследстве:

1. Расходы на похороны завещателя и установление надгробной плиты.
2. Расходы, связанные с исполнением завещания.
3. Долги, которые остались у завещателя после смерти и не были погашены.
4. Наследство, на которое супруг/супруга имеет право в соответствие с законом.
5. Оставшиеся долги в наследстве, которые имеют одинаковый приоритет, будут распределяться поровну в соответствие с коэффициентом долга.

 

Банкротство наследства

Раздел 106 Закона регулирует ситуации, когда у умершего человека остались долги, причем такие, стоимость которых превышает стоимость его активов.

В этом случае Управляющий наследством должен подать просьбу о признании должника неплатежеспособным/банкротом, т.е. он должен инициировать процедуру неплатежеспособности в отношении умершего должника.

 

Ответственность Управляющего наследством

Наряду с большими полномочиями, данными Управляющему наследством, раздел 88 Закона также определяет и ответственность Управляющего наследством в различных ситуациях.

Если Управляющий наследством действует добросовестно в соответствии с Законом и указаниями Суда, то нет никаких проблем и не надо нести ответственность, все в порядке. Но в случае ущерба, который возник в результате действий Управляющего в ведении наследственного дела, его привлекут к ответственности за этот причинённый ущерб. Но не все так просто: Суд внимательно рассматривает подобные ситуации, и если Суд приходит к выводу, что Управляющий действовал добросовестно при исполнении своих обязанностей, то он полностью или частично освобождает Управляющего наследством от ответственности.

Кроме того, Суд может потребовать от Управляющего наследством

• закладывать активы или
• предоставлять финансовую гарантию того факта, что он выполнял свои обязанности надлежащим образом (раздел 89 закона).

 

Прекращение работы Управляющего наследством

В соответствие с разделом 92 Закона для прекращения работы Управляющего наследством есть такие основания:

1. Увольнение Управляющего по его собственной инициативе.

Управляющий наследством сам в письменной форме обратился в Суд и попросил его уволить. Увольнение вступит в силу только после того, как Суд одобрит эту просьбу.

2. Увольнение Управляющего по инициативе Суда

возможно, если

• поступила просьба об увольнении Управляющего от одного/нескольких наследников или
• обнаружены факты недобросовестной работы Управляющего наследством и др.

 

Права наследников в управлении наследством

Несмотря на то, что завещание – это, фактически, приказ, который не может быть оспорен, тем не менее, раздел 6 Закона наделяет наследников определенными правами с того момента, как они юридически стали наследниками (будь то по завещанию или по закону). В частности, это следующие права:

1. Пока наследство не разделено, каждый наследник имеет право

• отказаться от своей доли в наследстве (всей или её части) и
• отказаться от прав, которые он получил в результате наследства.

Причем, такой отказ не может быть передан другому лицу. Т.е.

• нельзя отказываться от наследства в пользу другого конкретного лица.

Но если речь идет о

• наследовании несовершеннолетним или недееспособным наследником,

то такие случаи рассматриваются индивидуально, и

• подобные отказы требуют одобрения Суда.

 

Дата распределения / разделения наследства между наследниками

Эту тему регулирует раздел 107 Закона. Момент/дату, когда можно приступить к разделению/распределению имущества между наследниками, можно определить после того, как будут закончены следующие первоочередные мероприятия:

1. Управляющий наследством удалил все долги в наследстве.
2. Должен закончиться период, в течение которого кредиторы умершего могли подать свои иски на возврат долга. Причем, не надо забывать, что, как мы уже говорили выше,
   • если долги превышают стоимость активов/наследства умершего, то Управляющий наследством инициирует процедуру неплатежеспособности.

Но это правило не является жестким: Суд может разрешить частичное распределение наследства даже до окончания удаления долгов и до конца указанного периода, если наследство это позволяет.

 

Распределение активов наследства

Существует много ситуаций как в случае наследования по завещанию, так и при наследовании по Закону, когда способ распределения активов завещателя конкретно не определён. Например, согласно завещанию трое детей имеют равные права на все активы. Такое указание легко выполнить с денежным наследством, но в нем нет чётких инструкций в отношении материальных активов (имущества, автомобиля, любой недвижимости и т.п.).

Раздел 110 Закона предусматривает, что существует два способа распределения активов:

• по соглашению между наследниками или
• по решению Суда.

Конечно, предпочтительнее (проще, понятнее, быстрее и дешевле) первый вариант. Поэтому Управляющий наследством, если он есть, будет пытаться

• привести наследников к соглашению, чтобы избежать судебных разбирательств.

Но если согласие между наследниками не достигнуто, то раздел 111 предусматривает в этом случае

• распределение активов между наследниками по решению Суда.

Кроме того, в Законе говорится, что приоритетом является

• передача самих активов, а не их продажа с последующим распределением вырученных денег между наследниками.

Поэтому, если есть наследник, который интересуется самим имуществом (оно ему дорого как память, имеет большую интеллектуальную/эмоциональную значимость, а не только его денежная стоимость), то он может иметь приоритет в получении этого конкретного имущества.

 

Управление наследством самими наследниками без участия Управляющего наследством

Такой способ разделения наследства регламентируется разделами 121 — 125 Закона. Основные правила такие:

1. Предполагается, что наследники осуществляют управление наследством по соглашению между собой. Но если у них возникают неразрешимые разногласия, то они имеют право обращаться в Суд. И тогда распределение наследства между наследниками будет осуществляться по решению Суда.
2. При управлении наследством без участия назначенного Управляющего наследством каждое действие одного наследника требует одобрения всех других наследников (если только это не очень срочное дело, которое не терпит отлагательства/ожидания согласования всех наследников).
3. Как в ситуации с участием Управляющего наследством, наследники могут информировать кредиторов о смерти их должника, чтобы те также в течение 3-х месяцев подали свои иски на возврат им долга.

Но в целом смело можно сказать, что способ удаления долгов и распределения наследства будет осуществляться аналогично тому, как это делается при наличии Управляющего наследством.

 

Ответственность наследников за долги в наследстве

Разделы 126 и 127 предусматривают следующие положения:

1. Долги в наследстве наследники должны делить между собой в соответствие с их долей в наследстве.
2. Наследники будут нести ответственность за активы в наследстве только после того, как наследство будет распределено/поделено;
3. Если наследники пригласили кредиторов в соответствие с требованиями Закона и распределили/поделили наследство после удаления всех известных долгов, то в случае появления нового кредитора, о котором никто не знал, наследники уже не будут нести ответственность за эту ситуацию.
4. Наследники также не будут нести ответственность за более высокие долги, чем права, которые они получили по наследству.
5. Даже если будет обнаружено, что один из наследников имеет определённые долги,

• Суд может освободить его от этих долгов, если он действовал добросовестно
• или по любой другой особой причине, оправдывающей освобождение.

 

Заключение

Управление наследством и всё, что с этим связано, является юридически сложной областью и может вызвать значительную напряжённость между членами семьи/наследниками.

Чтобы избежать юридических ошибок (а ведь это ваши деньги, активы, имущество), испорченных отношений в семье и стрессов,

• мы рекомендуем проконсультироваться с адвокатом, который является специалистом в данной области, и/или назначить опытного адвоката Управляющим вашим наследством.

Адвокаты нашего офиса имеют большой опыт в решении наследственных дел. И они готовы вам помочь.

 

*Обращаем ваше внимание: вся информация на сайте не является юридической консультацией, и любое ее использование без сопровождения адвоката — полностью на ответственности читателя.